Señales de alerta que debes identificar al invertir en criptomonedas y altcoins emergentes
Eva Kozar de SEON Fraud Fighters -una plataforma de prevención y detección de fraude con base en Hungría y UK, y actualmente lanzándose en LATAM-, escribió un artículo dedicado especialmente a nombrar y explicar los principales indicadores que se deben tener en cuenta al momento de realizar algún tipo de inversión en criptomonedas y/o altcoins ya que, podrían tener pequeñas señales que muestren que no son confiables para realizar la acción inversionista.
“Whitepapers opacos o sumamente complicados”
Un punto a tener en cuenta siempre que se vaya a realizar una inversión es hacer una búsqueda y revisión minuciosa de la documentación que esté disponible sobre el activo y así, tener mayor conocimiento sobre el proyecto. Dentro del ecosistema cripto, los Whitepapers es el documento que muestra de forma detallada los puntos técnicos y el diseño del cripto activo.
Un indicador dentro de las Whitepapers para saber si el proyecto es confiable para hacer una inversión es el nivel de claridad con el que se escriba el documento, es decir, si es comprensible o no. Esto se debe a que, si el desarrollador conoce realmente el proyecto y su planteo de tecnología sabrá explicarlo de forma efectiva sin la necesidad de llevar al documento a un nivel complejo de comprensión.
De acuerdo a Eva Kozar las siguientes características son elementales dentro de una Whitepaper que trate de alguna cripto:
Un planteamiento claro del problema que busca resolver la criptomoneda y por qué es necesaria.
Un análisis exhaustivo del mercado en el que se destaquen las fortalezas y debilidades de la criptomoneda y cómo se compara con sus principales competidores.
El modelo de negocio de la moneda y cómo generará valor. También se deben incluir temas como la estructura de gobierno o lo que se conoce como tokenomics.
Una explicación clara sobre el plan de implementación técnica en el que se destaquen las medidas de seguridad que se desplegarán para proteger los bienes de los usuarios.
Un mapa de ruta también es un buen indicio de confiabilidad pues permite tener una idea a futuro del plan de desarrollo e integración de la criptomoneda para que los inversionistas puedan dar seguimiento a través del tiempo.
Finalmente, conocer al equipo y a los asesores detrás de una criptomoneda es información muy valiosa que debe incluirse en la documentación del proyecto.
“Medidas de seguridad deficientes”
La seguridad dentro de los intercambios de criptomonedas y en las billeteras virtuales es un eje esencial ya que, desde el inicio del ecosistema cripto, son un punto de ataque de los cibercriminales y los estafadores. Si la seguridad falla al momento de hacer una inversión los resultados van a ser realmente negativos para ambas partes, tanto para la empresa como para el usuario, por lo que, es sumamente importante certificar que el proyecto está operando con un nivel de seguridad adecuado.
El que exista la posibilidad que la seguridad falle o el que un proyecto no se esté desarrollando de forma efectiva al respecto mantiene constantemente alerta a los inversores, es por ello que varias plataformas han comenzado a formar parte de las luchas contra el fraude y el cibercrimen.
Al inicio del artículo se nombró el trío característico del ecosistema cripto (anonimato, descentralización y grandes ganancias) el cual ha logrado hacerlo atractivo para los inversionistas y si bien funcionan como “beneficios” para los inversores, lamentablemente también pueden actuar de la misma manera para con los estafadores.
Por eso mismo es que el uso de sistemas de prevención de fraude que integren el machine learning y/o la validación de identidad para aumentar el nivel de seguridad de los intercambios de criptomonedas sin poner en riesgo la privacidad que gozan los usuarios tienen un plus dentro del ecosistema.
Eva Kozar realizó una lista, que se presentará a continuación, de las 4 “carencias de seguridad más importantes que hay” y sus posibles soluciones:
“Encriptación insuficiente”: Dentro de los intercambios de criptomonedas generalmente se maneja la información personal del usuario dentro de las que se encuentra la financiera. Si el sistema tiene una mala encriptación le facilita a los cibercriminales realizar los fraudes o robos, por lo que, entonces; los intercambios deben utilizar protocolos de encriptación “sólidos” y estar constantemente actualizando y revisando los algoritmos de encriptación.
“Almacenamiento inadecuado de las claves privadas”: Las claves privadas son la información con la que los usuarios deben tener más cuidado ya que, con ellas se ingresa a la billetera y por consiguiente se tiene acceso total a los fondos. En este caso, cualquier intercambio que almacene las claves privadas en sus servidores está siendo vulnerable a un hackeo. Para evitar que esto ocurra lo mejor es que los intercambios utilicen billeteras hardware que almacenes las claves de forma offline.
“Servicios terciarios no regulados”: “Distintas plataformas de cripto utilizan servicios de terceros para sus operaciones, tales como proveedores de billeteras y procesadores de pago.” explicó Kozar. Generalmente estos servicios terciarios podrían no estar regulados al cien o quizás sus sistemas de seguridad no sean adecuados completamente lo que hace que el usuario se encuentre en riesgo. Para evitar este tipo de daño, lo mejor es que los intercambios si van a utilizar servicios de terceros procures que estén regulados y así puedan proteger las operaciones cerrándoles el paso a los cibercriminales.
“Falta de planes de recuperación ante desastres”: Los intercambios deben tener un “plan de recuperación” en caso de que, por cualquier razón, ocurra una filtración de seguridad o algún evento similar, de manera que así, la información de los usuarios se mantenga a salvo y además se haga un respaldo de las operaciones.
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“Falta de supervisión regulatoria”
Como es de conocimiento público, las criptomonedas no cuentan con ningún tipo de respaldo gubernamental ni central lo que las hace más propensas de ser objetivo de fraude, manipulación, entre otros.
“Es importante investigar la jurisdicción del intercambio en el que estás considerando invertir con base en el tipo de marco regulatorio en el que opera”, detalló Eva Kozar.
Una criptomoneda o un proyecto de las mismas para que sea realmente confiable debe operar bajo un marco regulatorio sólido y transparente que establezca una seguridad y estabilidad del sistema de forma eficiente.
“Esquemas “pump and dump”
Los esquemas pump and dumps son bastantes comunes dentro de las inversiones de criptomonedas. Su modus operandi es un grupo de personas que potencian el precio de una criptomoneda por medio de campañas de publicidad para así atraer a compradores dispuestos a pagar dicho precio, los cuales no saben que realmente ese no es el valor real, para así obtener ganancias de forma rápida.
“Es muy probable que un proyecto involucrado frecuentemente en este tipo de esquemas no sea una opción suficientemente estable, además de que los picos y los incrementos que posiblemente puedan alentar a los inversionistas posiblemente estén adulterados como resultado de estos esfuerzos de agentes maliciosos”, comentó Eva.
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“Equipo anónimo o pseudónimo”
El anonimato no es un pase directo hacia el fraude o la inestabilidad de un proyecto, sin embargo, hay que tenerlo en cuenta cuando se trata de realizar una inversión ya que, entonces el usuario podría tener que enfrentar algunos otros problemas como: la falta de responsabilidad para hacerle frente a problemas, poca o nula evidencia que certifique el buen trabajo por parte de los desarrolladores y la confianza para con el equipo encargado de las operaciones de la criptomoneda y/o altcoin.
Para finalizar Eva Kozar dijo que “(...) es fundamental estar conscientes de los potenciales indicadores de alerta. Al mantenerse informado y ser diligente, puedes reducir el riesgo de involucrarse en proyectos inestables o deshonestos y tomar decisiones informadas respecto a tus inversiones”.
La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión.